Zelfs nu, in tijden dat de rentes op hypotheken en leningen historisch laag staan, is rood staan onverminderd duur. Wij geven je in dit blog alle belangrijke informatie die je moet weten, én een voordeliger alternatief! Want wat kost rood staan eigenlijk?
Volgens een onderzoek van de Consumentenbond rekenen banken voor rood staan een rente tussen de 9 en 12,9 procent. Zelfs nu veel banken de percentages tijdelijk hebben verlaagd, in verband met de coronacrisis, zijn dit nog steeds forse percentages.
Uit onderzoek van het Nibud blijkt daarnaast dat veertig procent van de Nederlanders in 2019 weleens rood stond op hun betaalrekening. Banken profiteren van deze hoge aantallen en consumenten betalen, vaak ongemerkt, veel meer dan nodig. Wanneer je structureel rood staat, is het zaak eens goed naar je financiën te kijken. Je wilt natuurlijk voorkomen dat je steeds verder in de schulden komt. Een overzicht van kosten waar je op kunt besparen hoort hierbij.
Rood staan op een betaalrekening is bedoeld voor consumenten die het alleen af en toe en voor kleine bedragen nodig hebben. Structurele roodstand en rood staan voor een hoog bedrag zorgen voor onnodig hoge kosten aan de kant van de klant.
Gelukkig zijn er goedkopere alternatieven voor rood staan. Het is namelijk in veel gevallen een stuk voordeliger om te kiezen voor een doorlopend krediet of een persoonlijke lening.
Een doorlopend krediet lijkt in zekere zin veel op de mogelijkheid van rood staan op je betaalrekening. Een doorlopend krediet kent geen looptijd. Je kunt binnen de vooraf afgesproken kredietlimiet zelf bepalen wanneer, hoe vaak en waarvoor je geld opneemt. Een doorlopend krediet is heel geschikt als je regelmatig even krap zit en wat extra bestedingsruimte nodig hebt. De rente op een doorlopend krediet ligt tussen de 4,5% en 7,8 procent, afhankelijk van het leenbedrag dat je kiest. Bekijk de actuele rentes van onze doorlopende kredieten.
Sta je voor een eenmalige hoge uitgave, bijvoorbeeld omdat je auto, koelkast of verwarmingsketel het begeven heeft? En heb je zelf niet de ruimte voor de aanschaf van een nieuwe? Kies dan voor een persoonlijke lening. De looptijd bij een persoonlijke lening is vast: je weet dus precies hoeveel aflossing en rente je per maand betaalt en wanneer je lening eindigt. De rente op een persoonlijke lening ligt tussen de 3,5 en 9 procent. Bekijk de actuele rentes van onze persoonlijke leningen.
Ben je benieuwd of je bij Geldshop kunt besparen op de kosten voor rood staan? Laat onze adviseurs een vrijblijvende offerte voor je opmaken.
50.000 euro lenen: wat je écht moet weten Stel je voor: je wilt je huis verbouwen, verduurzamen of een grote aankoop doen. Misschien heb je spaargeld, misschien niet. Maar je vraagt je af: kan ik 50.000 lenen? En belangrijker nog: wat kost dat eigenlijk per maand? In deze blog geven we je duidelijke antwoorden op […]
Zo kun je je bruiloft financieren Je hebt de liefde van je leven gevonden, en jullie grote dag komt eraan. Tijd om plannen te maken! Maar bij het plannen van een bruiloft komt ook een belangrijk vraagstuk kijken: hoe ga je de bruiloft financieren? Want trouwen is niet alleen een feest van de liefde, maar […]
Een lening afsluiten als je al een lening hebt Heb je al een persoonlijke lening, maar heb je opnieuw geld nodig voor een verbouwing, auto of ander doel? Dan vraag je je misschien af of je nog wel een nieuwe lening kunt afsluiten. Het goede nieuws is: ja, het is vaak mogelijk. Maar het hangt […]