Zelfs nu, in tijden dat de rentes op hypotheken en leningen historisch laag staan, is rood staan onverminderd duur. Wij geven je in dit blog alle belangrijke informatie die je moet weten, én een voordeliger alternatief! Want wat kost rood staan eigenlijk?
Volgens een onderzoek van de Consumentenbond rekenen banken voor rood staan een rente tussen de 9 en 12,9 procent. Zelfs nu veel banken de percentages tijdelijk hebben verlaagd, in verband met de coronacrisis, zijn dit nog steeds forse percentages.
Uit onderzoek van het Nibud blijkt daarnaast dat veertig procent van de Nederlanders in 2019 weleens rood stond op hun betaalrekening. Banken profiteren van deze hoge aantallen en consumenten betalen, vaak ongemerkt, veel meer dan nodig. Wanneer je structureel rood staat, is het zaak eens goed naar je financiën te kijken. Je wilt natuurlijk voorkomen dat je steeds verder in de schulden komt. Een overzicht van kosten waar je op kunt besparen hoort hierbij.
Rood staan op een betaalrekening is bedoeld voor consumenten die het alleen af en toe en voor kleine bedragen nodig hebben. Structurele roodstand en rood staan voor een hoog bedrag zorgen voor onnodig hoge kosten aan de kant van de klant.
Gelukkig zijn er goedkopere alternatieven voor rood staan. Het is namelijk in veel gevallen een stuk voordeliger om te kiezen voor een doorlopend krediet of een persoonlijke lening.
Een doorlopend krediet lijkt in zekere zin veel op de mogelijkheid van rood staan op je betaalrekening. Een doorlopend krediet kent geen looptijd. Je kunt binnen de vooraf afgesproken kredietlimiet zelf bepalen wanneer, hoe vaak en waarvoor je geld opneemt. Een doorlopend krediet is heel geschikt als je regelmatig even krap zit en wat extra bestedingsruimte nodig hebt. De rente op een doorlopend krediet ligt tussen de 4,5% en 7,8 procent, afhankelijk van het leenbedrag dat je kiest. Bekijk de actuele rentes van onze doorlopende kredieten.
Sta je voor een eenmalige hoge uitgave, bijvoorbeeld omdat je auto, koelkast of verwarmingsketel het begeven heeft? En heb je zelf niet de ruimte voor de aanschaf van een nieuwe? Kies dan voor een persoonlijke lening. De looptijd bij een persoonlijke lening is vast: je weet dus precies hoeveel aflossing en rente je per maand betaalt en wanneer je lening eindigt. De rente op een persoonlijke lening ligt tussen de 3,5 en 9 procent. Bekijk de actuele rentes van onze persoonlijke leningen.
Ben je benieuwd of je bij Geldshop kunt besparen op de kosten voor rood staan? Laat onze adviseurs een vrijblijvende offerte voor je opmaken.
Achteraf betalen: hoe werkt het en waar moet je op letten? Achteraf betalen wordt steeds populairder. Je koopt direct wat je nodig hebt en betaalt pas later. Klinkt ideaal, toch? Toch zitten er ook risico’s aan verbonden. In deze blog leggen we je alles uit over achteraf betalen. Ook beantwoorden we de belangrijkste vragen: van […]
Voordelig geld lenen: 6 tips om slim te besparen Soms heb je nét dat extra steuntje nodig om je plannen waar te maken. Een verbouwing, een nieuwe auto of het aflossen van andere schulden: een lening kan je net even die financiële ruimte geven. Maar een lening kost ook geld. Wil je voordelig geld lenen? […]
Geld lenen met een tijdelijk contract of zonder vast werk Geld lenen met een tijdelijk contract. Een kwestie waar veel mensen mee stoeien. Een vast contract en een koopwoning geven kredietverstrekkers veel zekerheid, maar niet iedereen heeft dat. Heb je een tijdelijk dienstverband of een huurwoning? Of werk je als uitzendkracht, ben je met pensioen […]