Hoe bescherm je jezelf tegen fraudeurs?

Elke Willemsen - 27 november 2014

De AFM blijft consumenten waarschuwen voor fraudeurs, in de vorm van boiler room fraudeurs en flitskrediet aanbieders. Onlangs heeft de AFM nog bijna zevenhonderd Nederlanders gewaarschuwd dat zij op een bel lijst staan van oplichters. Hoe kun je jezelf hiertegen beschermen?

Vaak geldt dat waar geld te halen valt, de kans op malafide praktijken toenemen. Een voorbeeld hiervan zijn boiler rooms - een verzamelnaam voor frauduleuze personen en organisaties die je geld afhandig willen maken en opereren vanuit kleine, drukke ruimtes. Deze vorm van oplichters bellen vaak meerdere keren met hun potentiële slachtoffers, om een vertrouwensband op te bouwen. Er wordt om kleine investeringen gevraagd, waarbij op papier ook goede resultaten worden behaald, terwijl dit in de realiteit helemaal niet zo is. De band is gemaakt. Het vertrouwen binnen.

En dan komt op een dag dat ene noodlottige telefoontje: ‘Wij hebben nu echt een super deal met waardevolle aandelen waar grote winsten op te behalen zijn! Het gaat om een grotere investering, maar u moet echter wel snel zijn, want anders zijn de aandelen verkocht.’

Nadat het geld is overgemaakt, is de organisatie opeens onbereikbaar. Naar je geld kun je fluiten, terwijl je met aandelen zit die niet meer te verkopen zijn.

Bescherm jezelf

Boiler rooms halen alle trucs tevoorschijn om ervoor te zorgen dat het bedrijf er echt en betrouwbaar uitziet: van officieel briefpapier, tot een professionele website en een vast telefoonnummer. Alle vergunningen zijn uiteraard aanwezig en de verkooppraatjes maar al te aantrekkelijk. Boiler rooms maken daarbij vaak gebruik van bel lijsten. De AFM heeft nu voor het eerst een omvangrijke bel lijst in handen.  

Jezelf beschermen begint door bij iedere telefonische benadering van een partij of persoon die je nog niet goed kent, een kanttekening te zetten. Het is in Nederland namelijk verboden om consumenten zomaar te bellen met een aanbod van aandelen. Ophangen dus!

Ook is het mogelijk het bedrijf te controleren, dit geldt ook voor bedrijven die flitskredieten aanbieden, door de registers van de AFM of DNB te raadplegen. Iedere Nederlandse financiële onderneming moet of bij de AFM of bij DNB staan geregistreerd. In de waarschuwingslijst van de AFM staan de namen van boiler rooms uit binnen en buitenland. Voor buitenlandse bedrijven geldt hetzelfde: contact de toezichthouder uit het land waar de instelling zegt te zijn gevestigd. Zo is er ook een internationale waarschuwingslijst: die van de IOSCO.


ma t/m vrij 9 - 21 & za 10 - 17

Chat bezet